作者：证券日报 周尚伃
“无科技、不金融”。证券行业数字化转型加速推进，金融科技正从服务业务向引领业务和赋能业务转变。据不完全统计，目前已有22家上市券商披露2021年信息技术投入情况，合计投入额高达141.78亿元，每家券商投入额均超过1亿元。
01. 持续加大信息技术投入
自证券公司信息技术投入指标发布以来，证券业对信息科技的重视程度不断增强，行业信息技术投入额逐年增长。2017年至2020年，证券业在信息技术领域累计投入845亿元，为证券行业数字化转型和高质量发展奠定了坚实基础。从2021年已披露的证券业信息技术投入情况来看，近5年累计投入额有望突破1000亿元。
很多券商已将金融科技视为核心竞争力之一，并持续加大对信息技术的投入。截至目前，已有22家上市券商披露2021年信息技术投入情况，头部券商因资本实力雄厚投入相对较大。其中，华泰证券、中金公司、招商证券、海通证券、中信建投的信息技术投入均超10亿元，分别为22.28亿元、13.46亿元、11.92亿元、11.76亿元、10.93亿元。还有5家券商的信息技术投入额均超过5亿元，分别是广发证券（9.85亿元）、东方证券（8.75亿元）、申万宏源（8.28亿元）、中泰证券（8.08亿元）、兴业证券（7.64亿元）。
华泰证券作为业内金融科技领域的领跑者，截至2021年末，其旗下的“涨乐财富通”月度活跃用户数达1102万，累计下载量6532万。华泰证券CEO周易表示，科技赋能下的财富管理与机构服务“双轮驱动”发展战略为公司提供了行业破局的强大动力。
2021年，上述22家上市券商均加大了信息技术的投入金额，华林证券、中原证券、兴业证券、中金公司的信息技术投入同比增幅均超40%。其中，华林证券的信息技术投入增幅最高，2021年信息技术投入达3.47亿元，同比增长293.78%。据了解，华林证券不仅构建了科技金融队伍，建立了扁平化互联网企业架构，还配套推出了匹配互联网战略的考核体系。今年2月份，华林证券受让文星在线100%股权，并申请设立信息技术专业子公司。
在券商新的分类评价指标体系下，不少上市券商去年信息技术投入额占营业收入的比例也在不断提升。据不完全统计，截至目前，华林证券去年信息技术投入额占上一年度营业收入的比重最高，为25.17%。此外，信息技术投入额占上一年营业收入比例超10%的券商还有华泰证券（13.95%）、中金公司（11.96%）、中原证券（11.16%）、中泰证券（10.05%）等。
人才更是金融机构进行数字化转型的关键所在。从人员配备来看，招商证券、中信建投的信息技术人员数量均超1000人，在总员工数量中的占比也暂列前两位，均超9%。
波士顿咨询表示，证券行业对数字化转型的观念意识已基本到位，对转型的重要性和紧迫性已达成共识。但随着转型的深入，数字化转型目标不清晰、数字化价值释放不充分、数字基础不牢、数字人才稀缺等诸多问题也逐渐暴露出来，未来仍面临较大挑战。
02. 信息安全是重中之重
作为与客户直接“对话”的窗口和投资者进行交易的工具，证券交易系统的运营和维护是券商线上业务的重中之重。当前，券商在信息系统建设中出现不少阶段性问题，信息安全事件时有发生。
以招商证券为例，尽管在信息技术投入、人员配备方面均位列行业前列，但也未能摆脱信息安全事件的困扰。3月14日，招商证券因系统交易问题登上微博热搜。4月2日，深圳证监局对招商证券采取责令改正的整改措施。经查，招商证券在2022年3月14日的网络安全事件中，存在变更管理不完善，应急处置不及时、不到位等问题。深圳证监局表示，公司应进一步加强重要信息系统建设的统筹规划，充分了解系统架构及内部运行机制，强化研发、测试、上线、升级变更及运维管理，完善应急处置机制，保障关键岗位人员的专业能力和数量配置，确保信息系统安全平稳运行。
4月7日，北京证监局对首创证券采取责令改正的监管措施。经查，首创证券于2021年5月18日发生集中交易系统部分中断，影响交易时间合计约20分钟，该事件达到较大信息安全事件标准。经北京证监局调查，发现首创证券信息技术部门有关人员在应急处置过程中删除相关日志及数据库信息，且未进行备份，导致始终无法确定本次信息安全事件的真实原因，首创证券在第一次报告中未如实报告应急处理不当的情况。
为进一步规范证券期货业网络安全事件报告和责任追究，证监会对《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》进行修订，于2021年6月份发布的《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》显示，核心机构、经营机构发生网络安全事件后，应当及时、准确、完整报告，不得迟报、漏报、谎报或者瞒报。
当下，证券业的业务开展已高度线上化，券商在线上系统建设方面下了不少工夫，均投入了大量资金，但对信息安全问题仍应给予持续高度关注。
