快看 | 与身份不明客户交易，上海宝付网络被罚305万

记者 | 王仪

编辑 | 张一诺

12月13日，中国人民银行上海分行公布了一张罚单，剑指宝付网络科技（上海）有限公司。

罚单显示，宝付网络科技（上海）有限公司（以下简称“宝付网络”）主要违法违规事实（案由）为未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；未按规定保存客户身份资料；与身份不明客户交易。对于上述违法违规行为，中国人民银行上海分行对其处以罚款人民币305万元，责令限期改正。

陈志祥，时任宝付网络副总经理，对该公司未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告以及与身份不明客户交易的违法违规行为负有责任。中国人民银行上海分行对其处以罚款人民币11万元。

陈文练，时任宝付网络风控负责人，对该公司未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料的违法违规行为负有责任。中国人民银行上海分行对其处以罚款人民币5.25万元。

官网信息显示，宝付网络科技（上海）有限公司成立于2011年，同年获得由中国人民银行颁发的《支付业务许可证》, 许可范围为互联网支付，2019年底获得跨境支付外汇牌照。根据天眼查，宝付网络独资股东为上海漫道金融信息服务股份有限公司。