快看 | 涉及11项违法行为,中金支付被罚没1527万元

罚单显示,中金支付有限公司主要违法违规事实(案由)为商户结算账户设置不规范等十一条违法行为。

图片来源:图虫创意

记者 | 章宇璠

编辑 | 张一诺

7月23日,中国人民银行营业管理部公布了一张罚单,剑指中金支付有限公司及其相关责任人。

罚单显示,中金支付有限公司主要违法违规事实(案由)为:1、商户结算账户设置不规范;2、未按规定审核、管理特约商户档案资料,未及时更新商户信息;3、未建立落实商户培训制度;4、未按规定落实商户巡检义务;5、未能有效落实特约商户管理责任,未能有效发现客户异常情况;6、将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易;7、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;8、未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,为非法交易直接提供支付结算服务;9、未规范建立代收业务制度;10、未按照规定履行客户身份识别义务;11、未按照规定报送可疑交易报告。

史佳乐,时任中金支付有限公司总经理,对中金支付有限公司以下违法行为负有责任:1、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;2、未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,为非法交易直接提供支付结算服务;3、未按照规定履行客户身份识别义务;4、未按照规定报送可疑交易报告。

对于上述违法行为,中国人民银行营业管理部对中金支付有限公司处以警告,没收违法所得331.53万元,并处罚款1195.06万元,罚没合计1526.59万元。对史佳乐处以警告,并处罚款23.2万元。

中金支付有限公司是中金金融认证中心有限公司(即中国金融认证中心,CFCA)的全资子公司。2010年2月4日中金支付有限公司正式挂牌成立,对外提供第三方支付业务。2011年12月22日公司获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。

公司业务主要包括对公及对私两大业务类别。涵盖了网银支付、认证快捷支付、担保支付、委托付款、委托收款、代收付直通车等。

来源:界面新闻

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