巨额罚单!同业、理财等业务违规,民生银行等4家银行合计被罚约2.98亿元

下一步,银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务。

来源:视觉中国

记者|曾仰琳

4家银行因违法违规行为被监管通报,并被罚没合计约2.98亿元。

7月16日,银保监会官网显示,中国银保监会依法查处4家金融机构违法违规行为,包括对中国民生银行股份有限公司(下称“民生银行”)、上海浦东发展银行股份有限公司(下称“浦发银行”)和交通银行股份有限公司(下称“交通银行”)开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,对中国进出口银行(下称“进出口银行”)开展了风险管理和内控有效性现场检查,对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。

检查发现,民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题:内控管理不完善,业务制度不健全,前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位,甚至屡查屡犯;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生;产品管理不规范,未完全执行“穿透式管理”要求部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规,为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。

通报指出,对进出口银行的现场检查发现以下问题:该行分别于2008年及2010年违规投资企业股权,数额较大,时间持续较长;租金保理业务基础交易不真实;违反国家压降地方债务的政策要求,变相支持地方政府举债等。

经立案调查、审理审议、事先告知和陈述申辩意见复核等法定程序,银保监会依法就有关违法违规行为予以行政处罚,对民生银行罚款11450万元,对浦发银行罚款6920万元,对交通银行罚款4100万元,对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元,并对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

通报显示,针对现场检查发现的问题,银保监会已督促相关机构严肃整改。下一步,银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务,坚定不移推进理财业务转型,加强股权投资监管,督促银行保险机构加强合规建设,更好为实体经济服务。

对于行政处罚的决定,民生银行相关人士回应称,处罚相关事项源自2019年银保监会对民生银行此前年度的业务专项检查。该行坚决落实监管意见和要求,目前已按照检查意见落实整改,并对相关责任人员进行了严肃处理。

下一步,该行将继续严格落实监管要求,坚持全面从严治行、依法合规经营,不断提升风险合规管理水平。

交通银行方面回应表示,该行高度重视监管意见,已采取一系列措施加强问题整改,进一步完善制度、优化流程、强化执行,做到立查立改、举一反三。

浦发银行相关人士则表示:“该处罚是2019年9月监管部门对我行2018-2019年度相关业务开展检查后实施的行政管理措施。发现问题后,我行高度重视,2019年至今采取了多项整改措施,一方面修订业务制度规范,完善管理机制,加强信息系统建设,加快推进理财业务转型;另一方面聚焦重点问题,规范经营行为,提升风险管控能力,对相关责任人开展严肃问责,强化警示教育。目前相关整改工作已基本完成。”

(界面新闻记者张晓云对此文亦有贡献。)

来源:界面新闻

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