文 | 成静
中国人民银行重庆营管部（以下简称“重庆营管部”）7日对中国建设银行股份有限公司重庆市分行（以下简称“建行重庆分行”）开出罚单。该行因未按规定识别客户身份等3项违法行为被罚170万元人民币，该行个人金融部总经理被罚2.5 万元人民币。
今年8月，建行重庆分行一支行行长曾因伪造授信文件违规提供担保等违法行为被终身禁业。
存在3项违法行为
罚单显示，建设银行重庆市分行主要存在3项违法行为：
1．未按照规定履行客户身份识别义务
2．未按规定保存客户身份资料
3．未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告
中国人民银行重庆管理部对其处以罚款170万。
刘颖，时任建设银行重庆市分行个人金融部总经理，对中国建设银行股份有限公司重庆市分行未按照规定履行个人客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被处罚款2.5万元。
此前一支行行长被终身禁业
今年8月28日，中国银保监官网发布处罚公告，针对建设银行同业和理财（资管）业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚款3920万元，并对相关责任人员给予行政处罚。
其中，张杰时任建设银行重庆中山路支行行长，对建设银行重庆中山路支行利用伪造授信文件违规提供担保；利用未发行的保本理财产品违规提供担保两宗违法违规事实负有责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条，中国银行保险监督管理委员会对其作出终身禁止从事银行业工作的行政处罚决定。
张希时任建设银行重庆市分行副行长，对建设银行重庆市分行未能有效确保同业业务规范运作，存在管理缺位，所辖建设银行重庆中山路支行发生同业业务重大违法违规案件；未能有效识别风险，存在监督失职；屡查屡犯，对监管已发现问题整改不到位三宗违法违规事实负有责任。中国银行保险监督管理委员会对其警告并处罚款5万元。
蔡莉时任建设银行重庆市分行机构业务部总经理，对建设银行重庆市分行未能有效确保同业业务规范运作，存在管理缺位，所辖建设银行重庆中山路支行发生同业业务重大违法违规案件；未能有效识别风险，存在监督失职；屡查屡犯，对监管已发现问题整改不到位三宗违法违规事实负有责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条，中国银行保险监督管理委员会对其警告并处罚款5万元。
延伸阅读
国华人寿保险重庆分公司被罚100万
除对中国建设银行股份有限公司重庆市分行的处罚外，中国人民银行重庆营业管理部还公布了国华人寿保险股份有限公司重庆分公司：未按照规定履行客户身份识别义务，客户洗钱风险等级划分不及时这两条违法行为，罚款 100 万元人民币。
此外，时任国华人寿保险股份有限公司重庆分公司运营管理部副经理（主持工作）的曾崇伟，未按照规定履行个人客户身份识别，罚款 2.5 万元人民币。
