ESG投资国内发展再落一子,兴银理财推出首只ESG理财产品

2020年09月17日 12:26
随着可持续发展理念的不断推进,国内公募基金纷纷落地ESG投资相关的战略产品。

图片来源:视觉中国

记者|张晓云

ESG投资在国内的发展再落一子。

9月16日,兴银理财有限责任公司(下称“兴银理财”)推出了一只ESG理财产品——“兴银ESG美丽中国”,成为国内首批推出ESG主题产品的银行理财子公司之一。

据介绍,该产品是一只固定收益类定期开放式净值型产品,面向该行私行客户发售,起购金额为10万元,业绩比较基准为4%至4.6%,封闭期一年,首期规模5亿元,将通过ESG“标准筛选”、“负面筛选”等多个策略,优先选择在ESG方面表现优异的市场主体。

所谓ESG,起源于社会责任(SRI)。相比较传统的投资策略,ESG更多考量基本面以外的其他因素,将Environmental(环境保护)、Social(社会责任)、Governance(公司治理)三项指标纳入投资决策中,在投资领域推崇可持续发展,期望能长期带来更高的回报率。

ESG投资起源于欧美,将ESG纳入投研框架已是未来全球资产管理行业的大势所趋。此外,根据GSIA(全球可持续发展投资联盟)统计数据显示,截至2016年,全球责任投资规模达22.89万亿美元,两年复合增长率为11.9%。其中,欧洲和美国市场规模较大,分别为12万亿美元和8.7万亿美元,占全球的90%。

随着可持续发展理念的不断推进,国内公募基金纷纷落地ESG投资相关的战略产品。2019年8月,陆家嘴金融城理事会绿色金融专委会联合成员单位华宝基金共同推出国内首只基于MSCI(明晟指数)ESG评级的指数型基金。2019年12月,博时基金发行了国内首只实践ESG投资理念的ETF基金——博时中证可持续发展100ETF,追踪中证可持续发展100指数,从沪深300指数中选出100只成份股。

据了解,“兴银ESG美丽中国”是目前市场上首只ESG理财产品。兴银理财总裁顾卫平表示,兴业银行是中国首家赤道银行,作为兴业银行全资子公司,兴银理财会传承这个文化。在产品发布日的选择上,兴银理财特意选在国际臭氧层保护日,也是希望倡导可持续发展的理念。

投资方面,作为固定收益类产品,该产品投资于固定收益类的资产比例不低于产品总资产的80%,与此同时,除银行存款、债券回购、货币基金、同业存单等货币市场工具,以及国债、政策性金融债、央行票据、地方政府债等资产外,符合该公司ESG筛选标准的固定收益类资产占比不低于50%。

作为ESG主题的理财产品,据介绍,该产品在资产选择上将优先选择节能环保、清洁能源、绿色交通和绿色建筑等新兴绿色产业,优先选取经过赤道原则评审的企业项下资产。

具体而言,在环境因素方面,重点考察企业资源利用效率、污染物及碳排放、绿色业务占比及转型、环保信息披露等四个维度;在社会因素方面,重点考察企业员工管理、客户满意度、生产安全、社会公益支出等四个维度;在公司治理因素方面,则重点考察股权结构、大股东行为、管理层激励机制、信息披露水平等四个维度。

值得注意的是,该产品此次只面向兴业银行私人银行客户专属发售。兴业银行私人银行总经理戴叙贤表示,兴业银行私行客户数有5万,其中超过52%的私行客户都有经营企业,私行客户在投资“兴银ESG美丽中国”过程中,以标准化理财产品为媒介,也能在潜移默化中推动企业主投资人在日常公司运营中,积极践行ESG原则,增强企业自身的社会责任意识和可持续发展能力,为改善环境、社会和公司治理做出积极贡献。“向普通客户发行可能起不到这样的社会效果,对私行客户发行可以。”

来源:界面新闻

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