又招兵买马!全球私行加码“围猎”大中华客户

2020年06月23日 14:28
“各家银行都抢着在人才被瓜分完之前网罗他们。”

来源: 华人家族财富

1.

欧美各国面临新冠疫情二次反弹之际,亚太市场的财富效应进一步受到了全球财富管理行业的广泛关注。

目前,一批全球知名私人银行出台计划,拟将管理中国内地和香港客户海外财富的员工人数增加1/3。

与此同时,不少知名私行主要侧重加强其新加坡团队,令新加坡“亚太离岸财富天堂”的地位更加巩固。

而亚太地区的另一个主角——香港也谈不上落后。一些全球私行已经表示,将同时在新加坡和香港两地聘用顶尖人才。

2.

据路透社报道,包括瑞银集团、瑞士信贷和瑞士宝盛集团在内的全球财富管理巨头,日前已在新加坡聘用了数百名银行家。

这些银行家的使命非常简单:专门管理大中华区客户财富,尤其是中国高净值客户。

当然,这些全球财富管理巨头也在苏黎世等地配备了规模稍小的团队,旨在配合好亚太前线的工作。

“来自中国内地和香港的客户询问正在增加,各家银行都在抢着瓜分银行家。”有亚洲财富管理业界人士称。

“即便新加坡仍然处于疫情封锁之下,一些银行已经通过视频电话联系候选人,因为在这里能讲普通话的私人银行家并不多。”

亚太银行家和猎头圈子普遍反映称,上述这批银行计划明年在其海外大中华区团队增加20%-30%的人手。这是非常大的动作,由于相当敏感,这些银行家和猎头均不愿透露姓名。

“瑞士宝盛过去五年来一直在新加坡扩大我们的大中华区特许经营业务。”瑞士宝盛集团大中华区私人银行业务主管David Shick表示,“我们将继续在新加坡和香港两地聘用顶尖人才,因为亚洲是我们集团重要的第二本土市场。”

3.

新加坡春风得意之际,关于此前媒体热炒的香港与新加坡之争,香港也谈不上落后。

瑞信报告显示,2019年年中,香港人均财富在全球排名第2,仅次于瑞士。如此高密度的财富,令其既有市场,又有人才。

随着香港国安立法给金融界和财富管理界带来“维稳”信心,香港业界普遍反映客户资金稳定,近来并未出现去年那般资金大举南下的情况。

新加坡金管局本月稍早的数据显示,4月新加坡银行账户的非居民存款增长了创纪录的44%,而外币存款同期增长了20%。金管局后来澄清,媒体有关大量存款从香港流入新加坡的报道不实。

与此同时,在全球金融中心指数中,有超过160家银行机构和相同数量保险公司的香港长期名列第3,仅次于纽约和伦敦。更重要的是,香港背靠全球第二大经济体,是中国财富内外流动的窗口。

“香港金融中心地位不可替代。”《金融时报》认为,除法律保障外,香港还具备许多不可或缺的因素,如较低的税费、资本的自由流入和流出、轻松兑换货币,以及拥有大量会计、律师和其他专业人才。

而对于外界担忧的“美国介入因素”,作为全球最大的由家族拥有的私人银行之一,瑞联银行本月预计,由于美国在香港拥有重大经济利益,在港美资公司有1300家,而美籍居民亦有多达8.5万人,因此美方动作不可能很大。此外,即便美方对香港的科技进口贸易和敏感技术转移施加限制,相关贸易活动仍可转移至其他国家。

随着金融界和财富管理界“维稳”预期加强,业界认为香港从长远来看不会落后于新加坡。而根据香港特区政府的调研,香港财富管理界的许多大客户资金目前比较稳定,没有任何异动的迹象。

4.

全球私人银行积极扩充人手为大中华客户打理海外财富之际,新加坡和香港都迎来了更大的发展机会,在这背后,则体现了各大机构看好中国有望引领后疫情时代的“财富复苏”。

根据摩根士丹利的一份最报告,受新冠肺炎疫情影响,全球高净值人士的财富今年将下跌4%,为连年增长画上句号。

该报告称:“全球高净值人士的财富要等4年时间,才能回到2019年的水平。”

值得注意的是,不同国家的经济恢复情况泾渭分明。经合组织估计,美国经济今年将萎缩7.3%,欧元区将萎缩9.1%,英国受到的冲击最为严重,今年将萎缩11.5%。

相比之下,中国和新兴市场国家将引领复苏。

摩根士丹利估计,全球高净值人士的财富流动也会反映这种趋势,预计传统发达市场以外地区,理财人员管理的资产增长速度要快得多。

参与报告撰写的Oliver Wyman公司认为:“全球财富水平恢复时,我们估计理财人员管理资产的增长重心将进一步离开发达市场”,中国将会胜出。

而在投资机会上,业界也更看好亚太地区。根据瑞银私人银行部门的最新预计,随着企业和经济逐渐从大流行病的影响中恢复,到明年年底,亚洲股市涨幅可能超过20%。

考虑到这样的前景,正如一位供职于亚洲财富管理机构的内部人士所言:“各家银行都抢着在人才被瓜分完之前网罗他们。”

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