理财师,何以为“师”

2019年09月12日 13:46 A
理财师在为客户提供理财服务之前,自身也要进行学院派学习、职业类学习、专项技能学习以及即时性学习。

图片来源:PIXABAY

作者:西贝中医

在泛财富管理市场,从业者通常会被称为理财师。理财师何以为“师”,潜台词是一个称职的理财师首先是客户在财富管理这个事情上的“老师”,是客户的“一事之师”。

俗话讲,我们给别人“一壶水”,我们需要有“一桶水”,但笔者看到更多的是:客户需要“水”时,赶紧去其他人桶里舀来一瓢水,热一热,全部倒给客户。一时一事上还好,客户体验差别不大,但日久见功力,在给客户提供综合服务时,“一桶水”型理财师和“现舀型”理财师完全不一样。

我们如何去构建我们自己的“一桶水”呢?无二法,唯有学习二字不破。

每一个专业类从业者,一般有四类型学习:学院派学习、职业类学习、专项技能学习以及即时性学习。

学院派学习,是指为了从事一个行业,系统地啃教材,了解一个学科的基本概念、理论框架和基础事实。理财师是生长在金融市场中的一个职业,所以,理财师最好的学院派教育是金融学,其次是经济学以及法律学。

学院派学习构建的是理财师的知识结构底座,学习周期长,实战性差,内容抽象,但可以说最重要。底座不稳,后面三类的学习,会有明显天花板。

从业类学习,是按照职业特点和要求,学习职业所必要的实践型知识,通常从业类是以认证类教育为主,比如律师有律师职业考试、医生有执业医师教育等。理财师在财富管理先行国家,在数百年业务实践里,逐渐锤炼了一些实战型知识体系,如CFP等。国内在此基础上,也逐渐孵化出了ChFP,AFP等。

从业类学习是从业者的基本方法论,是区分一个业余从业者和专业从业者重要的判断标准。学习周期也较长,实战指导性强,内容也比较抽象。对有专业追求的从业者来讲,一个完备的从业方法论是必要组成部分。

专项学习,是指从业者在从业过程中,通过集中学习,快速搭建在具体业务场景中需要的知识和技能。比如说销售技能、市场开拓技能、从业市场法律框架、行业趋势、具体大类产品分析方式等等。这部分学习内容主题分散,需求个性化很强,但一旦学习,可以拿来即用。

专项学习,实战中感受到需求,找到实战性专家,快速学习,快速回归实战的学习。这类型学习周期短、产生效果速度快。但好的专项学习最好能在学院派学习和从业类学习基础上,才能事半功倍。

即时性学习,是指根据市场变化,即时性需要了解的一些现象或者观点。比如中美贸易战,一个好的理财师要了解基本事实并有观点,可以主动和客户沟通,或者客户问到时,可以清晰专业表达,增进客户的信任。

中国的财富管理从业者经历过十多年的成长,数量和质量在快速提升,因此对财富管理客户的竞争更加激烈。一个客户一定被众多理财师围绕着。每一天,越来越成熟的客户面前,都在举办着一场无声的“理财师专业竞标赛”,你方唱罢我登场。无他,专业是从业者的通行证。

希望每一个理财师,在财富管理这个大时代里,从客户的“一事之师“变成”一世之师“。

 

来源:顾问云 查看原文

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