作者 牧森
9月21日，在南京“新时代下的投资与传承”——2018宜信财富投资峰会上，拥有百年家族传承经验的世界金融经济行业权威媒体《欧洲货币》携手中国领先的财富管理机构宜信财富，推出国内首份家族传承报告——《百年版图：家族传承指南——财富传承的国际经验与中国实践》（下称“传承指南”）。
欧洲货币机构投资者集团亚洲总编辑Matthew Thomas，宜信公司高级副总裁张越，半岛资本亚洲管理公司CEO、前戴尔家族办公室亚洲负责人、前eBay创始人家族办公室负责人Dillon Hale，宜信财富家族传承董事总经理孔繁顺共同参加了发布仪式。
2018宜信财富投资峰会发布《百年版图：家族传承指南——财富传承的国际经验与中国实践》
双强联手背后：天时，地利，人和
《欧洲货币》成立于1969年，主要服务对象为投资者及金融从业人员，拥有遍布120个国家的15万读者，以深度报道和严格的独立研究在全球资本市场享有极高知名度和权威性。
如果你对《欧洲货币》略感陌生，那么这家老牌杂志背后的另外一个名字你一定很熟悉，那就是久负盛名的《每日邮报》，创始人为Alfred Harmsworth， 也称为Lord Northcliffe（北岩勋爵），家族授勋的荣誉直至今日一直保持，家族成员仍然享受英国贵族礼遇。从1896年每日邮报成立开始，目前已经122年。而《欧洲货币》母公司欧洲货币机构投资者集团，正是由《每日邮报》家族成立的家族信托——《每日邮报》通用信托集团在1969年成立。这个信托从开始运作至今已有96年历史，通过众多子公司在全球40多个国家开展业务，目前由家族的第四代掌门人Jonathan Harmsworth负责运营。
正如欧洲货币机构投资者集团传讯部总监唐一钦在发布会上所说，此次双方合作是一个必然。作为宜信旗下财富管理业务品牌以及顶级财富管理机构，宜信财富凭借十多年累积的强大国际化能力、投资能力、科技能力，以全球资产配置和长期投资理念持续引领中国市场，为数十万中国高净值及超高净值客户提供全球资产配置及海外生活服务综合解决方案，满足其投资、学习、生活、公益和传承五大需求。
正因如此，这两家顶级国际机构的强强联合无疑将擦出更多火花。欧洲货币机构投资者集团亚洲总编辑Matthew Thomas表示，为了能够为中国高净值人群更为深入透彻地解密中国家族传承之道，《欧洲货币》一直和宜信财富进行密切合作。
除了地利与人和，“天时”也是促成双方深度合作的一个因素。家族传承是个历久弥新的话题。随着中国经济的飞速发展，社会财富呈现井喷式增长，同时也造就了规模庞大的高净值、超高净值群体。瑞士信贷研究所《2017年全球财富报告》显示，中国的高净值（可投资资产在100万美元）人群数量达到200万，约相当于全球总数的5%，其财富总值达9.8万亿美元。“拿什么传承给你，我亲爱的子孙”成为越来越多高净值、超高净值群体开始思考的问题。
与此同时，家族传承也是一个世界性难题。对于中国众多的创富一代而言，如何从前人的故事中学习借鉴战略、理念和模式，突破传承中的难点与痛点，打造出最适合本家族的财富管理传承体系，让自己所创的美好事物惠泽后人乃至全社会，充满了亲情、精力和智慧等考量。《传承指南》的问世也正是基于这一背景，充分证明了宜信与欧洲货币以解决中国高净值人群传承需求作为己任的核心价值观。
9月磨一剑，全面助力高净值人士解决传承痛点
全球高净值人士数量和财富总值都在持续增长，亚太、北美、欧洲三大地区尤为显著，尤其是中国地区，前景更为乐观。这不仅预示着财富管理市场巨大的发展空间，也将家族财富管理与传承这一命题更紧迫地摆到高净值人群与专业财富管理机构的面前。
与此同时，当前中国高净值人群的财富也正逐步与国际接轨，积极主动拥抱变化的同时，传承也更具专业性。“把专业的事交给专业的人”，财富传承需要专业力量的介入。当欧洲货币与宜信财富这两家背景共通、理念一致的国际顶级机构致力其中，必将打造出不一样的结果。完全不同于目前财富管理市场中，以咨询公司模式主导的客群分析报告，《传承指南》历时9个多月，横跨美欧非亚四大洲，实地采访中国高净值人群以及西方家族，对文化环境，制度环境，法律税务体系，宏观环境等多个因素进行深度调研，抽丝剥茧多维度分析，只为中国高净值人群寻找传承之道的最佳答案。
Matthew Thomas先生在发布会上指出，从亚洲到全球，已有越来越多的高净值人士开始意识到财富管理和传承的重要性和急迫性，但这点在中国仍显滞后。对于中国高净值人群来说，对家族财产进行专业的管理既是一种挑战，也是需要积极应对的必然趋势。
《传承指南》汇集了全球传承理念，通过海量典型案例，讲述不同组合模式背后的深度思考，旨在为中国高净值人群带来更有针对性的传承方案，例如：
通过境内外家族信托的比较、中国家族信托的法律基础论证，展示针对不同诉求而设计的国内家族信托与跨境信托的多个案例，进一步阐释家族信托的多种功用；
提供了针对不同诉求而设计的国内与跨境家族信托解决方案，基本囊括包含子女保障、婚姻风险防范、财产隔离、传承与公益混合、不同税务居民的收益权分配等在内的当下中国高净值人群在传承上所面临的主要问题，揭示最适合中国高净值人群的财富传承之道。
干货抢先看！《传承指南》中的传承密码
介绍到这里，想必大家一定很想知道《传承指南》具体揭示了哪些传承密码，别急！善解人意的小编特别为大家摘录了部分干货，让您一睹为快。
干货一：高净值人群哪最多，都是做什么的？
不管是在中国，还是美国、欧洲，高净值人群的地域分布都呈现出向特定大城市集中的特征；在行业分布中，制造业仍然举足轻重，但是从事新兴行业的人数占比正在快速提升；拥有属于自己的企业，是高净值人群财富的主要来源。
干货二：国内外高净值人群传承有什么不同？
在传承方式的选择上，中国高净值人群更倾向于选择自己信任的人员，拥有专属团队，而非单纯委托给机构；西方高净值人群通常更愿意选择专业机构来规划和实现家族财富的传承，家族信托、家族基金会是普遍采用的传承方式。
在传承规划方面，中国高净值人群在进行传承规划时更关注下一代的培养以及企业的交接班；西方高净值人群通常会从财富保全（包括债务隔离和婚姻风险预防）、继承安排、税务筹划等多个方面入手，进行全盘考虑，家族精神、家族宪章以及家族管理制度则是中西方高净值人群都非常重视的内容。
干货三：中国的家族信托有什么特点？
本质上看，中国的家族信托与境外的家族信托都是一致的，是一种复杂的、可以个性化的财产所有权、控制权与受益权的结构化设计；中国现阶段家族信托的委托人，主要是高净值或者超高净值客户，而在境外，也不乏设立信托的中产阶级。
就信托财产而言，境外家族信托持有不动产、股权、上市公司股票、开立银行账户、开立银行保险柜等，都非常方便；在境内将股权、不动产放入信托则有税负沉重和行政手续繁杂双重考验。受益人的税负则因为各个法域的个人所得税制度并不一样。事实上，（未来）资产在哪里，（未来）后代在哪里生活，就值得考虑在哪里设立一个或者多个信托。
干货四：财富“新常态”下如何做好财富管理和传承？
随着中国外汇、税收等体系的不断完善，针对家族信托即单一信托的立法有望进一步完善，监管及相关登记机构对家族信托的了解也日渐深入，这也为国内家族信托的发展带来积极影响。而母基金，很可能是最符合家族信托资产配置的投资形式之一。
