上海试点;交叉核验;大宗商品;虚假交易;营在上海;破局;市场监管;贸易监管;风险防控;金融监管;数字化监管

上海试点“交叉核验”破局大宗商品虚假交易 | “营”在上海

上海市大宗商品可信贸易综合服务管理平台“信贸通”已在普陀开展试点。
上海试点;交叉核验;大宗商品;虚假交易;营在上海;破局;市场监管;贸易监管;风险防控;金融监管;数字化监管

图片来源:视觉中国

界面新闻记者 | 崔逸星

界面新闻编辑 | 庄键

金田铜业最初只是在上海设立了产品门市部,如今,这家宁波企业已在上海普陀布局了采购中心和贸易中心,业务逐步从产品销售延伸到了更多领域。

金田铜业上海公司副总经理张翔告诉界面新闻,普陀吸引企业入驻的一个重要原因,是同行和上下游企业的集聚,寻找客户、交流市场信息和人才互动,都因此更加便利。

普陀商品销售总额长期保持在2万亿元左右,大宗商品交易占比约八成。2025年,普陀有色金属贸易规模近1.4万亿元,约占全市三分之一。

大量贸易活动集聚,也带来了共同的需求:如何核验货物与交易信息,让企业、仓储机构、银行等相关方有据可查?

去年4月,上海印发《上海市大宗商品贸易转型提升三年行动方案(2025—2027年)》,提出依托链上交易存证、电子仓单、应收账款信息,提升交易数据真实性。

11月1日,2026大宗商品国际化发展论坛在上海普陀举行。此前,上海市大宗商品可信贸易综合服务管理平台“信贸通”已在普陀开展试点。

对企业而言,一个可信的贸易机制能够帮助其降低整个业务过程中的经营风险和成本。张翔认为,交易各方增进信任、共同防范风险,有助于提高交易效率,让价格更加公允。

宁波财经学院大宗商品学院院长李书彦向界面新闻表示,贸易可信性是当前大宗商品行业发展的重要问题。可信环境的建立,涉及仓单、仓储、航运、物流等多个环节,需要产业链上的不同主体共同参与。

以货物核验为例,仓单和货物状态的确认,有待人工核查及相关主体背书,金融机构也需要调查货物是否真实存在。如果能够将货物的实际状态与数据记录相衔接,相关机构就能更方便地核验库存及交易情况,为风险判断提供依据。

金田铜业生产车间。图片来源:微信公众号:金田铜业

哪些材料能够证明交易真实?今年8月20日发布的《上海市大宗商品贸易真实性规则指引(试行)》提出,仓单、提单等材料需真实有效、信息完整,资金流向、规模、周期与货物交付(或货权流转)、业务进度相匹配。

指引还鼓励企业建立贸易背景真实性档案管理机制,围绕交易主体、合同、货物(或货权)、物流仓储、资金结算、发票开具等建立相互印证的证明材料档案,并提出市区商务、税务等部门建立信息共享机制,对疑点情形开展核查、反馈结果。

这些信息原本分散在不同主体手中,“信贸通”尝试将它们联系起来。

据普陀区介绍,平台依托航运贸易区块链网络“航贸链”,接入全国性大宗商品仓单注册登记中心“全仓登”等仓储数据,并对接交易平台、银行等主体的数据。交易平台经交易商授权,将交易、货款支付和货物交收等信息上链,通过不同来源的数据交叉核验,辅助判断业务真实性。

企业由此可以提供更完整的经营记录,银行能够据此核验贸易背景,税务部门也能参考相关数据核定开票额度。

统一平台也能提高核验效率。李书彦说,物联网、区块链和可视化等技术,有助于记录和追溯货物信息,人工智能则可以辅助分析数据、识别业务关联,减少核验所需的时间和成本。

截至10月底,全市已累计完成“信贸通”平台数据授权签约企业近600家,累计向税务部门推送103家企业180万条有效业务数据。

金田是参与平台内测的企业之一。谈及使用感受,张翔首先提到,客户对企业的认可度提高了。同时,政府机构有了评估企业信用的依据,企业自身开展业务也有了更明确的标准和规则。

2026大宗商品国际化发展论坛。主办方供图

此次论坛还发布了涉及货权核验、风险防控等问题的九大人工智能应用场景,并启动大宗商品仲裁、调解“双庭”,为交易争议提供专业解决渠道。

围绕可信贸易机制的建立,上海正在开展更多探索。9月4日,长宁组织近200家大宗商品贸易企业参加可信贸易环境建设培训,内容包括规则指引、仓单登记和平台对接等。虹口也在推动区内大宗商品贸易企业对接“信贸通”,了解平台使用、开票额度业务及相关金融服务。

李书彦认为,大宗商品产业链分布在上海、苏州、南京、杭州、宁波等地,因此上海推进可信贸易建设,服务的也不只是本地企业。上海可以发挥总部效应,先行探索相关机制,让平台服务覆盖更广的产业链,成熟的模式再向其他地区推广。

此次论坛上,江苏沿沪宁八市与上海普陀共同启动大宗商品可信贸易协作。

北京工商大学证券期货研究所所长、教授胡俞越向界面新闻表示,上海需要与江苏、浙江协同,根据各地产业和区位条件形成分工,通过期现结合、产业协同提高大宗商品资源配置效率,避免同质化竞争。

但从区域试点走向更广范围,仍需要解决数据共享和规则衔接的问题。

李书彦表示,部分数据和技术已经存在,但数据分散在不同企业和部门。当下还需要解决数据确权、价值评估和收益分配等问题,让提供数据的一方获得合理回报。

他认为,政府和数据服务机构可以在其中发挥协调作用,建立共享机制。技术应用的推广还受到企业改造意愿和成本等因素影响,传统仓储物流企业需要时间适应新的业务方式。

来源:界面新闻

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