界面新闻记者 |
3月8日，中国人民银行福建省分行发布的一则行政处罚信息公示表显示，乐刷科技有限公司福建分公司（简称“福建乐刷”）因四项违法行为，合记被罚没2754.38万元。这也是2024年以来支付行业开出的第二张千万级别罚单。
具体来看，人民银行福建分行认定，福建乐刷的违法行为类型包括：1.违反商户管理规定；2.违反交易信息管理规定；3.违反外包机构管理规定；4.违反资金结算管理规定。对此，央行决定对福建乐刷进行警告，并没收其违法所得1308.26万元，并处罚款1446.12万元。福建乐刷被合记罚没2754.38万元。
此外，时任乐刷科技有限公司福建分公司副总经理的张某，因对福建乐刷的违反商户管理规定、违反交易信息管理规定两项违法行为负有责任，被央行警告，并处罚款25万元。
上述两张罚单的行政处罚决定日期均为2024年2月28日。
公开信息显示，乐刷成立于2013年，由深圳市移卡科技有限公司全资控股。2014年获得央行颁发的全国银行卡收单许可和移动电话支付许可，2019年完成支付牌照续展，牌照有限期延至2024年7月9日。乐刷的母公司移卡（09923.HK）是我国港交所上市的移动支付公司，2020年6月完成赴港上市。
2023年上半年，移卡中期业绩公告显示，移卡2023年上半年营收同比增长25.6%至20.62亿元；经调整EBITDA（息税折旧及摊销前利润）同比增长317.4%至2.91亿元。
此外，在该期财报中，移卡还表示，基于与清算机构的初步沟通，按照交易手续费率调整，从报告期内的收入中冲减约人民币1.62亿元的“非经常性影响”。界面新闻记者注意到，该事项主要涉及移卡旗下收单业务存在违规 “跳码”。
界面新闻记者还注意到，黑猫投诉平台显示，乐刷的投诉量高达5.6万条，投诉内容多为乐刷拒返还保证金、私自扣费等。此外，乐刷也是中国人民银行罚单的常客，据界面新闻记者不完全统计，其在上市后仍多次收到多地监管机构开出共计超500万元罚单。分别是：
2021年1月，中国人民银行杭州中心支行作出的行政处罚决定书显示，乐刷的浙江分公司因违反有关清算管理规定，被予以警告并共罚没290.34万元。时任乐刷浙江分公司总经理董昱也被予以警告并处罚款10万元。
2021年5月，中国人民银行南宁中心支行作出的行政处罚信息公示表显示，乐刷广西分公司又因未按规定开展客户身份识别；未准确标识并完整发送交易信息；特约商户收单银行结算账户管理不到位；为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务等四项违法行为，被罚款80.1万元。此外，时任乐刷广西分公司的副总经理因未按规定开展客户身份识别，被罚款3.8万元。
2021年9月，中国人民银行深圳市中心支行发布的行政处罚公示表（深人银罚〔2021〕15号）显示，乐刷科技有限公司因未按规定办理变更事项，被中国人民银行深圳市中心支行罚款2万元。
2021年10月，中国人民银行海口中心支行官网公布了最新的行政处罚信息公示表，乐刷科技有限公司海南分公司未按规定设置收单银行结算账户、未按规定履行特约商户检查责任，中国人民银行海口中心支行决定对其处以罚款31万元。
2022年3月,中国人民银行石家庄中心支行公布的行政处罚信息公示显示，乐刷科技有限公司石家庄分公司存在以下违法行为：1.违反特约商户实名制审核管理规定；2.违反收单银行结算账户管理规定；3.违反收单业务本地化经营管理规定；4.违反外包业务管理规定。张玉山（乐刷科技有限公司石家庄分公司业务负责人）存在以下违法行为：违反特约商户实名制审核管理规定。中国人民银行石家庄中心支行对乐刷科技有限公司石家庄分公司罚款89万元，对张玉山罚款5万元。
