界面新闻记者 |
近日，界面新闻独家获悉，国通信托旗下一只逾期贵州政信信托产品于近期获得和解，投资者拿到了全额本金1.7亿加一部分利息。
该信托全名“国通信托方兴439 号贵州剑江控股集合资金信托计划”（下称国通方兴439号），成立于2017年12月，2020年12月到期，已经逾期多年。
一位购买了该产品的投资者向界面新闻表示，国通信托在年前召开了国通方兴439号的投资者受益人大会，并进行方案投票。
界面新闻获得的受益人大会公告显示，因贵州剑江控股集团有限公司（以下简称“贵州剑江控股” 或“融资人”）未按约定履行偿还贷款本息的义务，国通信托已启动司法程序进行清收。
近期，为积极争取和维护委托人/受益人利益，国通信托与融资人及相关方进行了多轮谈判，现依据谈判情况，受托人申请委托人/受益人授权国通信托在本信托计划信托份额收益率（信托计划成立之日起至结束日信托份额对应已付收益折算本金）不低于年化3%的条件下，与融资人及相关方达成债权债务解除协议。
界面新闻获悉，该方案投票结果为通过，有投资者已于日前收到了该信托的剩余本金加一部分利息，算下来利息收益确实约年化3%。
界面新闻获得的国通方兴439号受益人大会表决公告显示，截至2024年1月24日 ，该信托计划受益人合计持有信托单位1.72亿份。截至2024年1月24日，本次受益人大会共有代表信托单位为1.28亿份的受益人参加并出具意见，占信托单位总份数的74.2%。
表决结果为，同意本次会议审议议案的受益人代表的信托单位共计1.027亿份，占出席本次会议的受益人所代表的信托单位总额的80.2%，反对本次会议审议议案的受益人代表的信托单位共计2197万份。
国通信托是银监会2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构，2010年11月26日正式开业运营。公司控股股东为武汉金控，注册资本41.58亿元。国通信托的法定代表人兼董事长为陈建新，注册资本约41.58亿人民币，股东包括新方正控股发展有限责任公司、东亚银行有限公司、武汉金融控股（集团）有限公司。
据不完全统计，国通信托延期的信托产品已经超过20只，主要是地产和政信，其中房地产主要集中在头部民营地产，譬如恒大、融创、阳光城、奥园等，国通信托兑付压力很大。
与此同时，界面新闻还获悉，国通信托还召开了一只名为国通信托方兴1029号遵义经开集合资金信托计划的投资者受益人大会，和国通方兴439号一样，该逾期产品是拿到剩余的全额本金加一部分利息，受益于贵州省第一批隐债置换得到了解决。
目前，贵州和云南两省地方隐债化解正在进行中。据界面新闻此前报道，包括雪松信托、长安资产等在内的多家资管机构旗下的逾期政信产品召开受益人大会，对方案进行投票，基本都为通过，只有中泰信托播州国投项目被否决。
这或许是因为兑付比例不同，其他方案基本和此次国通方兴439号涉及贵州的类似，偿付剩余全额，免去逾期利息或给于低息等。但中泰信托的方案是7折和解。
此前11月，中泰信托向投资者发出受益人大会的通知，拟以通讯方式于12月5日召开就播州国投项目债权变现相关议案进行投票表决。根据界面新闻获得的议案，播州国投将一次性偿还中泰信托3.08亿元，相当于当前债务余额的70%，剩余未清偿款项全部予以豁免。但该方案最后仅获得35%赞成票，七折和解方案流产。
随后，中泰信托和贵州播州区国投集团公司（下称播州国投）还发布了一则关于中泰播州项目的联合声明。声明称，播州国投将与中泰信托继续秉承市场化、法治化原则平等自愿协商，化解本笔债务。
据了解，雪松信托金兔2号的融资方之前有探口风打算8折兑付，但在投资者强烈反对下，才取得了目前全额兑付本金、放弃逾期利息的方案。
总体来看，打折和解在自然人投资者方面遇到了不小的阻碍，但在机构投资者方面已有案例。
2023年10月25日，上市公司德林海（688069.SH）披露，公司作为债权人，与债务人大理洱海保护投资建设有限责任公司、通海县水利局就部分项目应付公司的共计1.64亿元账款达成债务重组方案：公司同意给予债务人一定折让，经此次债务重组，预计能够收回应收账款1.21亿元，即应收账款“打75折”。
12月19日，华体科技（600369.SH）披露，公司与凯里市财政局、凯里经济开发区城乡管理局、凯里市综合行政执法局根据政府置换债券转贷资金使用管理的相关规定，经过友好协商，达成化债方案，拟签订《凯里市2023年置换存量政府债务协议书》。
各方同意置换存量政府债务项目：凯里经济开发区路灯采购（A 包），债务余额 42,301,647.83元，置换金额21,150,823.91元；凯里经济开发区路灯采购（B 包），债务余额29,860,301.27元，置换金额14,930,150.63元。从金额来看，相当于打了五折。
