8月11日，上海银监局发布六张行政处罚单，花旗银行、上海银行、华夏银行、天津银行、农业银行均“中招”，合计罚款逾1400多万。其中，花旗银行收到的单张罚单高达1064万，是迄今上海银监局层面对商业银行做出的最高罚款。
今年以来，银监会连发七份文件，直指商业银行业务乱象，银监系统监管补短板工作的力度空前。
据界面新闻记者不完全统计，银监会系统（包含银监会、银监局、银监分局）今年共披露1608份罚单。银监会于4月10日直接开出25张罚单，其中，对平安银行处罚金额达1670万元，是目前罚金最高的罚单，处罚理由是内控管理严重违反审慎经营规则、非真实转让信贷资产等。其次是华夏银行，罚单金额为1190万元。第三是恒丰银行，罚单金额为800万元。
而此次上海银监局开出的罚单（沪银监罚决字〔2017〕27号）显示，花旗银行部分分行因发放房地产贷款违反利率规定，以及信用卡违规整改不力，叠加共“罚没”1064万元。
值得注意的是，罚单披露时间与作出处罚时间均有一定滞后性，而本轮三三四检查还在继续。业内人士认为，此次上海银监局对花旗银行的处罚案例具有标杆意义，如果“罚没”的处罚方式持续，后续会有大量高额处罚案例。
据界面新闻记者统计，今年以来，上海银监局开出的行政罚单共32张，已经超过了去年全年的25张。
上海银监局本次开出的六张罚单中，房贷、同业等领域成为银行“踩雷”的集中高发地。除了花旗银行因房贷违规外，农业银行上海金桥支行向四证不全的房地产开发企业，违规发放项目周转贷款，罚款59万元。值得注意的是，处罚方式也是“罚没”，因为是项目周转贷款，期限较短，所以总金额不高，仍具有警示作用。
同业方面，华夏银行上海张江支行未对票据签章作真实性审核，违规贴现，前行长将贴现利差据为己有，构成职务侵占罪，罚款100万元。华夏银行上海分行因未能通过有效的内部控制措施发现并纠正前述行为，罚款100万元。天津银行上海分行因违规签订票据回购合同，造成损失，罚款50万元。
此外，上海银行违规持有信托受益权资金投向，未严格核查资金投向基础资产，实际违规投向异地政府融资平台，罚款50万元。
