2017清华五道口全球金融论坛正在召开，中国证券监督管理委员会上市公司监管部巡视员、副主任，中证监测总经理赵立新出席首日论坛并发言。
赵立新在演讲中主要谈到了金融科技对资本市场影响，以及如何利用金融科技做好证券期货监管。
赵立新表示，金融科技正引发资本市场非常深刻的变革，金融科技近来正以无可阻挡的势头渗透到资本市场，包括投资、交易、风控、合规等方面的重要领域。
首先，基于人工智能的智能投资顾问和智能交易场景方面，智能投顾，自动化的线上财富管理服务，运用一系列算法、模型为客户提供投资建议和资产配置的方案。与人工投顾相比，智能投顾具有更低的成本、更强的纪律性、更广阔的服务面。
从国际上来看，当前美国在全球智能投顾市场中占据主导地位，已经有超过200家机构涉足这个领域，既包括一些传统的金融机构，也包括一些新的金融科技公司。在中国，智能投顾的业务处于一个起步的阶段，已经有超过20家机构参与其中。以互联网金融理财平台及初创公司为主，也包括京东、百度、阿里巴巴等互联网金融巨头。
在智能交易方面，华尔街著名的高盛，原来曾经有600人的团队进行股票交易，如今只剩下2名交易员，其余的工作全部由机器包办。贝莱德集团也宣布辞退一批基金经理，并用量化投资的系统来取代人工交易。
其次，基于大数据的指数产品、交易策略和信息增值服务。2011年伦敦一家资产管理公司推出了全球首支基于社交媒体的大数据对冲基金，该基金将Twitter作为观察投资者情绪的窗口，以期获得超额收益。2014年部分境内投资机构，也借助大数据优化投资收益，在这方面也取得了很大突破。基于股票页面访问热度，微博上关于个股文章正负面影响等因素，推出了大数据指数。此外将大数据因素纳入投资分析框架，也已成为许多专业机构的标配。
再次，基于监管科技的风控合规系统。近年来一些市场机构开始引入数据聚合、模式分析、云计算等综合技术手段，来提升合规工作的效率，降低合规成本，以应对严格的监管规定。监管科技这一概念也应运而生，英国金融行为管理局将其定义为运用新技术促进达成监管要求。
据统计，目前全球有6000多家企业提供公司治理、风险管理和合规解决方案，产值已经超过了1000亿美元。在国内深圳的一家创业企业，为上市公司新三板挂牌公司，以及拟上市公司提供专业的合规管理平台，和合规业务咨询，填补中国这一领域的空白。
同时，赵立新也认为，金融科技对于资本市场同样是一把双刃剑。人工智能等新技术，应用到金融领域引发变革，又给市场稳定运行带来负面影响，资金流动变得更为频繁，风险传染渠道更为复杂，违法违规的行为更加隐蔽，也隐含了不少风险隐患，需要整个市场在这场技术革命中不断试错和修正。
具体表现在，顺周期特征及交易行为趋同可能加大市场波动；技术风险和操作风险相互加强；投资者适当性管理遭遇一定挑战。
赵立新指出，面对金融科技给金融市场带来的挑战，监管部门作为市场的管理者和组织者，也正在紧跟市场发展趋势，因时、因势而变，用金融科技武装自己，坚持底线思维，提升监管效能，维护市场稳定运行。
