想要通过EB-5项目获得美国投资移民绿卡的人得擦亮眼睛了，项目不靠谱最终会导致损失惨重。近日，一位芝加哥的黑心商人因为EB-5欺诈案而被判处三年监禁。
据芝加哥媒体报道，今年32岁的Anshoo Sethi是芝加哥会议中心有限责任公司的所有者。他在2013年时称，自己的公司要在奥黑尔国际机场附近推出一个酒店和会议中心项目，并伪造了一系列文件吸引投资者。
最终有290位来自中国的投资者受骗，集资总额达到1.6亿美元。每人除了提供了50万美金的投资额，还向Sethi公司交了41.5万美元的管理费。Sethi向他们保证，投资该项目就能通过EB-5拿到绿卡。但实际上，该项目从未建成，而且并未被授予EB-5签证名额。从金额上看，这是美国迄今为止最大的一起投资移民刑事欺诈案。
“被告Anshoo Sethi滥用EB-5签证计划，并向大肆向投资者和美国政府撒谎。要知道这些海外投资者是花费了大量的时间和精力才挑选的项目，但谁知道都是Sethi的骗局。”检察官Sunil Harjani在一份量刑备忘录中写道。
EB-5类签证计划是由美国移民局转为吸引外国投资者设立，但授予该类签证计划的项目需要帮助解决美国本地就业。在1990年设立之初的几年，该类签证显得极为冷清，每年签发数量只有300-400个。但近几年，中国投资者越来越多，约八成EB-5签证都签发给中国申请者。这也是为何该类绿卡申请常常遭遇排期的原因。
美国证券交易委员会在2013年起诉了Sethi，他与投资人也在一年后和解，退还了1.47亿美元。但别有用心的人，还不止这一位。
今年年初，一位西雅图开发商Lobsang Dargey向法院承认曾涉嫌EB-5投资欺诈，伪造了相关文件并向282位中国投资者骗取1.5亿美金。Dargey将骗来的钱为自己购置了豪车和豪宅，而被骗的中国投资者却面临着被遣返回国、人财两空的惨境。Dargey因此面临着最高可能十年的监禁。
其它国家的投资者也遭遇过移民欺诈。洛杉矶的一位基金经理Justin Moongyu Lee和其所在的公司，连同当地威尔希尔银行就曾被韩国投资者起诉过，称他们在EB-5项目上串通一气骗取投资者的钱。
投资移民欺诈之所以会频繁发生，与2008年金融危机有关。对融资难的美国企业来说，通过EB-5项目吸引投资更为容易。据美国移民局去年的数据，从2012年至今，美国通过EB-5项目吸引的资金达到87亿美元。美国移民局因此也在那时放开了对区域中心的批准。在2007财年，只有11个区域中心，2014财年，区域中心的数量涨到588个，而截止去年7月，这个数字已经达到867个。
区域中心是由移民局批准的机构，为该地区吸引外来资金。其好处是，通过区域中心申请EB-5，其资金门槛要更为优惠，为50万美金。另外，投资人无需参与企业的管理，对只想拿绿卡又不差钱的投资人来说很便利。但其实区域中心本质上也属于营利机构，政府或移民局不会对项目进行担保。这也意味着，即便是区域中心的项目，也存在风险。韩国投资者连带状告银行的实例也说明了另一点，机构伙同开发商也可能出现欺诈行为。
北美证券管理协会（NASAA）曾在去年8月发布过一份投资移民防欺诈的手册，其中谈及了几点可以供投资移民申请者参考。
首先，如果没能亲自参与项目，投资人也要对项目有所了解，比如开发商的资质，以及其他参与的投资者是谁。若是通过区域中心投资，则需要调查区域中心的合法性。这些在美国移民局官网可以查找到。
其次，对于资金的流向，投资人也得多留意。理论上而言，投资款项不应用于市场营销，或行政支出等方面，更不能落入某位开发商或股东自己的腰包里。
另外，在核实开发商和区域中心项目接洽方时，需要了解他们自己是否有参与投资。如果他们没有资金在项目里，这类项目就要万分小心。因为没有利益相关，他们也可能不在乎投资者的钱。
如果投资机构太多，也需要注意。这种情况下，主导项目的权力分散，容易造成利益冲突，对个人投资移民者来说并没有什么好处。
核实各类信息，比如开发商和区域中心的资质。如果是土地开发类项目，土地交易信息、估价等内容都会在当地政府记录在案。
当投资者已做出了决定，一定要向对方索要商业计划、投资条款或备忘录等纸质文件。汇款的事情切忌太着急。
对于EB-5项目，申请者、开发商和区域中心、美国移民局都有各自的出发点。申请者最终是希望顺利拿到绿卡，哪怕是付出价格不菲的投资款项；而开发商是希望能用更便利和划算的方式找到投资款项；移民局想看到双赢，企业拿到投资，还能解决本地就业。在这其中，投资者所需要承担的风险更大。
就在今年特朗普上任之后，“美国优先”的导向也左右着移民议题。两位参议员Dianne Feinstein和Chuck Grassley在2月初也曾发表过对EB-5类移民项目的不满，要求终止该项目。这给本应该在去年9月30日到期、又顺延至今年4月28日的EB-5项目增添了“命运多舛”的尴尬。可以想象，无论是未来EB-5是涨价还是被叫停，又是一场大戏。
