微众银行领监管200万罚单, 涉及向关系人发放信用贷款等问题

2019年08月13日 20:01 A
界面新闻通过知情人士了解到,相关违规行为是在2018年甚至更早前发生,微众银行已就违规事项对相关人员做出处置。

见习记者丨张晓琪

8月13日,银保监会深圳监管局披露了对前海微众银行的一项行政处罚信息。

因存在财务部门负责人存在未经核准履职长期未整改,向关系人发放信用贷款,组织员工经商办企业,员工使用本行贷款购买股票及期货等四项违规行为,深圳监管局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对微众银行没收违法所得29.1万元,罚款200万元。

界面新闻通过知情人士处了解到,相关违规行为是在2018年甚至更早前发生,该行已就违规事项对相关人员做出处置。

值得注意的是,微众银行行长李南青在2018年年报行长致辞中着重提及,强化内部管理,夯实发展根基。

他在行长致辞中表示,2018年微众银行强化内部管理和内控建设,多措并举完善内部管理,从制度流程、系统建设、岗位管理 、落实执行等四个方面展开多轮检视和排查,全面强化内控机制。配合监管开展全方位的合规检查和专项审计14项,并严肃问责,刮骨疗毒,全年共处罚20人次,进一步强化了全行上下的合规意识。

除微众银行外,深圳银保监同日还公布了三张罚单,涉及农业银行、上海银行和广发银行。

其中,上海银行深圳分行因以贷款资金转存存单,并以存单质押发放贷款,被没收违法所得55755元,并处罚款50万元。

广发银行深圳分行因高管未经监管部门核准任职资格履职、个人贷款发放附加额外不合理条件、违规转让问题资产三项问题,被处于罚款130万元。

农行深圳市分行因经营性物业贷款被借款人关联房地产开发企业挪用,个人消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场,处以罚款80万元。

来源:界面新闻

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