专坑老年人与高收入者 美国庞氏骗局屡禁不止

市场起起伏伏,有涨有跌。如果有人承诺可以长期给与高额回报,那么投资者就要小心了:他可能在撒谎。

图片来源:视觉中国

今年下半年,美国揭发出了多起庞氏骗局诈骗案。

庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,在中国又被称作“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”,实质上是将后一轮投资者的投资作为收益支付给前一轮的投资者,制造赚钱的假象以骗取更多投资。而当一切难以为继时,庞氏骗局就到了崩溃的时候。

12月中旬,美国证券交易委员会(SEC)对豪华房地产开发商夏皮罗(Robert Shapiro)以及他的木桥集团(Woodbridge Group of Companies)提起诉讼,称其操纵一个12亿美元的庞氏骗局,导致数千名投资者受害。

夏皮罗去年曾因买下多位好莱坞明星的豪宅而大出风头。他已在12月1日辞去木桥公司的首席执行官之位,公司也在随后启动了寻求破产保护的程序。

据SEC文件,夏皮罗利用多个未经注册的木桥基金欺骗了8400多名投资者,其中包括许多老年人。这些基金承诺5%至10%的年收益,获得的资金将用来向商业地产所有者发放贷款,从而获得11%至15%的利息。

但SEC发现,投资者的钱实际被用于支付其他投资者,和销售人员的佣金,以此维持骗局运转,直到12月1日公司停止支付投资者并申请破产保护。

SEC称,夏皮诺通过一个公司网络隐藏了他的所有权,里面绝大部分公司既没有收入也从未支付过利息。他还将投资者的钱用来为自己的私人包机、乡村俱乐部、豪车和首饰买单。

但夏皮诺否认了所有的指控。

今年10月,另有一起长达七年的疑似庞氏案曝光。Michael Scronic被SEC起诉利用庞氏骗局从朋友和邻居手中骗取了1900万美元。

联邦警察官称,过去七年中至少有45人委托Scronic投资,投资额从2.3万至240万美元不等。Scronic声称可以提供两位数的回报,并且可以方便、快速地回款。

法庭文件显示,Scronic对投资者宣称,“我的基金最棒的是,我只投资公开交易的期权和现金,因此两个交易日内就可以赎回。”但事实并非如此。Scronic用投资者的钱投资高风险的股票和指数期权,以及期货期权。投资者88%的资金都被亏掉了。

美国政府称,Scronic还将投资者的资金用作个人用途,大约每年50万美元,这些钱被用来支付他的乡村住宅租金、度假别墅房贷、海滩俱乐部费用和信用卡等。

当投资者想要赎回时,这些钱已经所剩无几。Scronic曾在6月30日对投资者说,他的总资产高达2200万美元,但实际上,他的账户余额已经不到27500美元。一名投资者要求赎回他的20万美元投资以及承诺的回报。Scronic顾左右而言他,找了一大堆借口,那名投资者至今未能拿回钱。

虽然距离麦道夫(Bernard Madoff)因操纵美国史上最大庞氏骗局锒铛入狱快10年了,但这类案件从未消停。

网站“庞氏追踪者”(Ponzitracker)编撰的数据显示,2016年美国共有59桩类似的案件被曝光,总损失达24亿美元(约合人民币160亿元)。该网站的创始人、律师Jordan Maglich说,和过去五年相比,被发现的庞氏骗局的数量变化不大,因此被判刑的犯罪人数也差不多。

Maglich说,自2012年以来,美国平均每年被揭露的庞氏骗局大概为65起,骗局规模的中值在600万美元(约合人民币3930万元)左右。

不过他指出,去年的骗局规模中位数降至350万美元。这可能意味着,监管者更好地完成了工作,在骗局尚未扩大至难以收拾之前就将其铲除了。

老年人和受过高等教育的人常常成为这类骗局的受害者。犯罪分子会将持有一定资金的人视作潜在目标,而且操纵这类骗局的人极具个人魅力。

他们还会通过广告、宣传资料或网站来推销业务,给外界塑造一种“合法”的形象。

而熊市期间是庞氏骗局最容易被揭穿的时候。为了保护自己的资产,投资者会想着将投资多样化,赎回量也会因此水涨船高。

麦道夫的辩护律师Ira Sorkin就指出:“当市场下行时,骗子就难以筹到钱了。麦道夫就是因为无法支付赎回资金而被发现的。”

市场起起伏伏,有涨有跌。如果有人承诺可以长期给与高额回报,那么投资者就要小心了:他可能在撒谎。

来源:界面新闻

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