上海银监局开出千万罚单 涉民生、招商等四家银行

民生银行、招商银行、工商银行以及上海金山惠民村镇银行合计被罚逾1000万元。

詹晨 2017/05/04 14:05 | 评论(4)A+
来源:界面新闻

图片来源:东方IC

郭树清执掌银监会后,密集的银行业监管文件频频下达,地方银监局也对辖区银行的不法行为施以更严厉的监管措施。

银监会网站显示,上海银监局于4月28日发布8项行政处罚单,民生银行、招商银行、工商银行以及上海金山惠民村镇银行等牵涉其中,四银行合计被罚逾1000万元。

其中,民生银行分支机构领取4张罚单,合计被罚155万元;工行被罚数额最高,为487.42万元。

此次被处罚的工行票据营业部上海分部主要违法违规事实是:2014年,该单位在与3家银行进行资金融通时实质未见票,已脱离票据业务实质。同时,该单位超授权开展“他行代理保管票据业务”,内部控制严重违反审慎经营规则。上海银监局责令其改正,并罚没合计人民币487.4168万元。

上海银监局的行政处罚书显示,2016年,招商银行上海分行以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道,向某投资管理有限公司放款,部分资金用于支付土地出让金。此举违反了《金融违法行为处罚办法》第十六条第(四)项,并处罚金420.3428万元。

被处罚的民生银行分支机构分别为上海广场支行、上海杨浦支行、上海市南支行、上海世纪公园支行,被罚理由均为2012年或2012年至2013年,该支行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为,内部控制严重违反审慎经营规则,均被责令改正,并分别被罚款50万元、30万元、35万元、40万元。

上海金山惠民村镇银行领到两张罚单,均是因为一家支行客户经理造假。上海金山惠民村镇银行枫泾支行因为2015年该行在发放两笔个人贷款时,客户经理伪造支付凭证,且该行在贷后检查中未发现上述问题,对员工行为监督和排查不力,被责令改正,并处罚款20万元。

截至2016年2月末,上海金山惠民村镇银行部分前中后台岗位未实际分离。2015年,该行在对下属枫泾支行的检查中,未能发现两笔个人贷款支付凭证系伪造,贷款未按合同约定支付。该行被罚责令改正,并处罚款20万元。

此前,上海银监局在一季度上海中资银行业金融机构监管情况通报会上强调,上海银行业要严格落实银监会系列文件要求,对“三违反、三套利、四不当”等违法违规行为及各类金融乱象进行严格自查、整改和问责。

自3月底起,银监会在半个月内发布多项“监管令”,要求杜绝违法违规行为和市场乱象,切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务。

在“监管令”频出的同时,银监会已将重拳击向银行业内市场乱象,开出巨额罚单。3月29日,银监会在一日内作出了25项行政处罚决定。

2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

业内人士预计,今年将是金融市场加强监管和整顿的一年,“去杠杆”和“防风险”将是贯穿始终的一个主题。

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